Information unaudited Information ungeprüftAnmerkungen zur Bilanz
a Deckungsarten
Deckungsart | |||||
in Tausend CHF | Hypothekarische Deckung | Andere Deckung | Ohne Deckung | Total | |
Ausleihungen | |||||
Forderungen gegenüber Kunden (ohne Hypothekarforderungen) | 147’411 | 533’614 | 610’135 | 1’291’160 | |
Hypothekarforderungen | |||||
Wohnliegenschaften | 5’879’995 | 22’813 | 21’671 | 5’924’479 | |
Büro- und Geschäftshäuser | 1’056’819 | 2’925 | 0 | 1’059’744 | |
Gewerbe und Industrie | 300’876 | 0 | 22’000 | 322’876 | |
Übrige | 260’957 | 0 | 0 | 260’957 | |
Total Ausleihungen | 31.12.2024 | 7’646’059 | 559’352 | 653’806 | 8’859’217 |
31.12.2023 | 6’893’795 | 539’455 | 825’895 | 8’259’145 | |
Ausserbilanz | |||||
Eventualverbindlichkeiten | 1’900 | 23’634 | 6’826 | 32’360 | |
Unwiderrufliche Zusagen | 117’485 | 53’735 | 194’425 | 365’646 | |
Einzahlungs- und Nachschussverpflichtungen | 0 | 0 | 1’178 | 1’178 | |
Total Ausserbilanz | 31.12.2024 | 119’386 | 77’370 | 202’429 | 399’185 |
31.12.2023 | 101’492 | 85’802 | 248’824 | 436’118 |
b Gefährdete Forderungen
in Tausend CHF | Bruttoschuldbetrag | Geschätzte Verwertungserlöse der Sicherheiten | Nettoschuldbetrag | Einzelwert- berichtigung |
31.12.2024 | 103’296 | 74’717 | 74’717 | 28’579 |
31.12.2023 | 70’667 | 37’396 | 37’396 | 33’271 |
a Handelsbestände in Wertpapieren und Edelmetallen
Buchwert | Anschaffungswert | Marktwert | ||||
in Tausend CHF | 31.12.2024 | 31.12.2023 | 31.12.2024 | 31.12.2023 | 31.12.2024 | 31.12.2023 |
Beteiligungstitel | 10 | 11 | 68 | 68 | 10 | 11 |
Total | 10 | 11 | 68 | 68 | 10 | 11 |
davon notenbankfähige Wertpapiere | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
b Wertpapier- und Edelmetallbestände des Umlaufvermögens (ohne Handelsbestände)
Buchwert | Anschaffungswert | Marktwert | ||||
in Tausend CHF | 31.12.2024 | 31.12.2023 | 31.12.2024 | 31.12.2023 | 31.12.2024 | 31.12.2023 |
Schuldtitel | 2’316’060 | 2’092’912 | 2’353’410 | 2’165’449 | 2’348’569 | 2’114’833 |
davon eigene Anleihens- und Kassenobligationen | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
Beteiligungstitel | 24’498 | 13’263 | 24’802 | 13’523 | 25’745 | 14’014 |
davon qualifizierte Beteiligungen (mindestens 10 % des Kapitals oder der Stimmen) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
Total | 2’340’559 | 2’106’175 | 2’378’212 | 2’178’972 | 2’374’314 | 2’128’847 |
davon notenbankfähige Wertpapiere | 1’410’396 | 1’170’831 | 1’427’239 | 1’215’479 | 1’431’663 | 1’182’013 |
c Wertpapier- und Edelmetallbestände des Anlagevermögens
Buchwert | Anschaffungswert | Marktwert | ||||
in Tausend CHF | 31.12.2024 | 31.12.2023 | 31.12.2024 | 31.12.2023 | 31.12.2024 | 31.12.2023 |
Beteiligungstitel | 182’023 | 189’329 | 212’130 | 213’996 | 222’765 | 216’689 |
davon qualifizierte Beteiligungen (mindestens 10 % des Kapitals oder der Stimmen) | 5’015 | 10’530 | 9’165 | 15’167 | 8’012 | 13’819 |
Edelmetalle | 73’736 | 68’331 | 73’736 | 68’331 | 73’736 | 68’331 |
Total | 255’759 | 257’660 | 285’866 | 282’327 | 296’501 | 285’020 |
davon notenbankfähige Wertpapiere | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
in Tausend CHF | 31.12.2024 | 31.12.2023 |
Beteiligungen | ||
Ohne Kurswert | 23 | 24 |
Total Beteiligungen | 23 | 24 |
Anteile an verbundenen Unternehmen | ||
Ohne Kurswert | 653’465 | 653’495 |
Total Anteile an verbundenen Unternehmen | 653’465 | 653’495 |
in Tausend CHF | Anschaffungs- wert | Bisher auf- gelaufene Abschrei- bungen | Buchwert 31.12.2023 | Investi- tionen | Desinves- titionen | Umbu- chungen | Zuschrei- bungen | Abschrei- bungen | Buchwert 31.12.2024 |
Total Beteiligungen (Minderheitsbeteiligungen) | 37 | – 13 | 24 | 0 | 0 | 0 | 0 | – 1 | 23 |
Total Anteile an verbundenen Unternehmen | 651’864 | 1’631 | 653’495 | 0 | – 30 | 0 | 0 | 0 | 653’465 |
Total Wertpapier- und Edelmetallbestände des Anlagevermögens | 368’203 | – 110’544 | 257’660 | 452’735 | – 454’636 | 0 | 0 | 0 | 255’759 |
Total immaterielle Anlagewerte 1 | 161’856 | – 110’898 | 50’958 | 19’455 | 0 | 0 | 0 | – 11’427 | 58’987 |
Liegenschaften | |||||||||
Bankgebäude | 164’527 | – 109’244 | 55’283 | 15’611 | 0 | 0 | 0 | – 3’140 | 67’755 |
andere Liegenschaften | 17’128 | – 2’128 | 15’000 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 15’000 |
Übrige Sachanlagen | 69’248 | – 51’829 | 17’419 | 6’775 | 0 | 0 | 0 | – 5’714 | 18’480 |
Total Sachanlagen | 250’903 | – 163’200 | 87’703 | 22’387 | 0 | 0 | 0 | – 8’854 | 101’235 |
1Ausschliesslich Lizenzen und Software
Die Abschreibungen erfolgen nach betriebswirtschaftlichen Kriterien über die Nutzungsdauer. Es bestehen keine stillen Reserven.
in Tausend CHF | 31.12.2024 | 31.12.2023 |
Brandversicherungswert der Liegenschaften | 182’683 | 182’683 |
Brandversicherungswert der übrigen Sachanlagen | 39’068 | 37’221 |
Verbindlichkeiten: zukünftige Leasingraten aus Operational Leasing | 70 | 104 |
Zum Wiederverkauf bestimmte | ||
Liegenschaften | 1’710 | 2’620 |
Beteiligungen | 0 | 0 |
(nicht im Anlagespiegel enthalten) |
Firmenname und Sitz | Tätigkeit | Währung | Gesellschafts- kapital | Stimmen- anteil in % | Kapital- anteil in % |
Beteiligungen | |||||
Data Info Services AG, Vaduz | Dienstleistungsgesellschaft | CHF | 50’000 | 50.0 | 50.0 |
Anteile an verbundenen Unternehmen | |||||
Liechtensteinische Landesbank (Österreich) AG, Wien | Bank | EUR | 5’000’000 | 100.0 | 100.0 |
LLB (Schweiz) AG, Uznach | Bank | CHF | 16’108’060 | 100.0 | 100.0 |
LLB Asset Management AG, Vaduz | Vermögensverwal- tungsgesellschaft | CHF | 1’000’000 | 100.0 | 100.0 |
LLB Fund Services AG, Vaduz | Fondsleitungsgesellschaft | CHF | 2’000’000 | 100.0 | 100.0 |
LLB Holding AG, Uznach | Holdinggesellschaft | CHF | 95’328’000 | 100.0 | 100.0 |
LLB Swiss Investment AG, Zürich | Fondsleitungsgesellschaft | CHF | 8’000’000 | 100.0 | 100.0 |
Gesamtbetrag der unter den Anteilen an verbundenen Unternehmen ausgewiesenen Anteilen an verbundenen Banken und Wertpapierfirmen | CHF | 32’108’060 |
Anzahl | Buchwert | |||
in Stück / in Tausend CHF | 2024 | 2023 | 2024 | 2023 |
Stand am 1. Januar | 208’055 | 179’881 | 13’087 | 10’037 |
Kauf | 207’630 | 70’645 | 14’751 | 4’463 |
Verkauf | – 53’303 | – 42’471 | – 3’205 | – 2’624 |
Zuschreibungen / (Wertberichtigungen) | 0 | 0 | – 311 | 1’210 |
Stand am 31. Dezember | 362’382 | 208’055 | 24’321 | 13’087 |
Für die Angaben gemäss PGR Art. 1096 Abs. 4 Ziff. 4 wird auf Anmerkung 29 Eigene Aktien im konsolidierten Jahresabschluss der LLB-Gruppe verwiesen.
in Tausend CHF | 31.12.2024 | 31.12.2023 | +/- % |
Edelmetallbestand | 73’736 | 68’331 | 7.9 |
Vorsteuern / Verrechnungssteuern | 5’145 | 4’466 | 15.2 |
Positive Wiederbeschaffungswerte 1 | 472’551 | 300’960 | 57.0 |
Ausgleichskonto | 63’769 | 41’394 | 54.1 |
Abrechnungskonti | 1’894 | 1’674 | 13.1 |
Übernommene Liegenschaften | 1’710 | 2’620 | – 34.7 |
Latente Steuerforderung | 4’111 | 3’526 | 16.6 |
Total sonstige Vermögensgegenstände | 622’915 | 422’971 | 47.3 |
Abgabekonten | 5’834 | 4’427 | 31.8 |
Negative Wiederbeschaffungswerte 1 | 410’749 | 363’580 | 13.0 |
Kreditoren | 26’387 | 34’267 | – 23.0 |
Ausgleichskonto | 71’935 | 72’727 | – 1.1 |
Abrechnungskonti | 43’967 | 28’290 | 55.4 |
Total sonstige Verbindlichkeiten | 558’872 | 503’291 | 11.0 |
1Die Wiederbeschaffungswerte werden brutto ausgewiesen.
a Forderungen und Verbindlichkeiten gegenüber verbundenen Unternehmen und Beteiligungen
in Tausend CHF | 31.12.2024 | 31.12.2023 | +/- % |
Forderungen gegenüber verbundenen Unternehmen | 1’764’437 | 1’423’845 | 23.9 |
Verbindlichkeiten gegenüber verbundenen Unternehmen | 1’361’343 | 1’202’319 | 13.2 |
Forderungen gegenüber Beteiligungen | 0 | 0 | |
Verbindlichkeiten gegenüber Beteiligungen | 0 | 0 |
b Forderungen und Verbindlichkeiten gegenüber qualifiziert Beteiligten und verbundenen Unternehmen des Landes Liechtenstein
in Tausend CHF | 31.12.2024 | 31.12.2023 | +/- % |
Forderungen gegenüber dem Land Liechtenstein | 4’634 | 3’820 | 21.3 |
Verbindlichkeiten gegenüber dem Land Liechtenstein | 437’175 | 388’976 | 12.4 |
Forderungen gegenüber verbundenen Unternehmen des Landes 1 | 97’995 | 99’335 | – 1.3 |
Verbindlichkeiten gegenüber verbundenen Unternehmen des Landes 1 | 153’263 | 175’867 | – 12.9 |
1Verbundene Gesellschaften: Liechtensteinische Kraftwerke, Liechtenstein Wärme, Telecom Liechtenstein AG, Liechtensteinische Post AG, Verkehrsbetrieb LIECHTENSTEINmobil, AHV-IV-FAK-Anstalt und Finanzmarktaufsicht Liechtenstein.
Die erwähnten Forderungen und Verbindlichkeiten sind in den Bilanzpositionen Forderungen gegenüber Kunden und Verbindlichkeiten gegenüber Kunden enthalten.
c Organkredite
in Tausend CHF | 31.12.2024 | 31.12.2023 | +/- % |
Mitglieder des Verwaltungsrates | 670 | 671 | – 0.1 |
Mitglieder der Geschäftsleitung | 1’910 | 1’910 | 0.0 |
d Transaktionen mit verbundenen Unternehmen und nahestehenden Personen
Mit nahestehenden Unternehmen und Personen werden Transaktionen (wie Wertschriftengeschäfte, Zahlungsverkehr, Kreditgewährung und Entschädigungen auf Einlagen) zu Konditionen durchgeführt, wie sie für Dritte zur Anwendung gelangen. Davon ausgenommen sind Ausleihungen bis zu CHF 1 Mio., die an die Geschäftsleitung vergeben werden. Für diese kommt der begünstigte Zinssatz für Personal zur Anwendung.
in Tausend CHF | |||||||
Ausgabejahr | Bezeichnung | Währung | Fälligkeit | Nominalzins- satz in % | Nominal- betrag | 2024 | 2023 |
2019 | Liechtensteinische Landesbank AG 0.125% Senior Preferred Anleihe 2019 – 2026 | CHF | 28.05.2026 | 0.125 % | 150’000 | 150’000 | 150’000 |
2019 | Liechtensteinische Landesbank AG 0.000% Senior Preferred Anleihe 2019 – 2029 | CHF | 27.09.2029 | 0.000 % | 100’000 | 100’000 | 100’000 |
2020 | Liechtensteinische Landesbank AG 0.300% Senior Preferred Anleihe 2020 – 2030 | CHF | 24.09.2030 | 0.300 % | 150’000 | 150’000 | 150’000 |
2023 | Liechtensteinische Landesbank AG 2.5 % Senior Non-Preferred Anleihe 2023 – 2030 | CHF | 22.11.2030 | 2.500 % | 150’000 | 150’000 | 150’000 |
2024 | Liechtensteinische Landesbank AG 1.6% Senior Preferred Anleihe 2024 – 2034 | CHF | 30.10.2034 | 1.600 % | 200’000 | 200’000 |
in Tausend CHF | Stand 31.12.2023 | Zweck- konforme Verwen- dungen | Wieder- eingänge, überfällige Zinsen, Währungs- differenzen | Neu- bildungen zulasten Erfolgs- rechnung | Auf- lösungen zugunsten Erfolgs- rechnung | Stand 31.12.2024 |
Wertberichtigungen für Ausfallrisiken | ||||||
Einzelwertberichtigungen | 33’271 | – 100 | 1’819 | 397 | – 6’809 | 28’579 |
Rückstellungen für Eventualverbindlichkeiten und Kreditrisiken | 38 | 0 | 0 | 0 | – 15 | 23 |
Rückstellungen für andere Geschäftsrisiken | 4’015 | – 74 | 0 | 964 | – 1’218 | 3’686 |
Rückstellungen für Steuern und latente Steuern | 13’683 | – 9’765 | 0 | 13’548 | – 820 | 16’646 |
Übrige Rückstellungen | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
Total Wertberichtigungen und Rückstellungen | 51’007 | – 9’939 | 1’819 | 14’909 | – 8’862 | 48’934 |
Abzüglich Wertberichtigungen | – 33’271 | – 28’579 | ||||
Total Rückstellungen gemäss Bilanz | 17’735 | 20’355 | ||||
Rückstellungen für allgemeine Bankrisiken | 350’000 | 0 | 0 | 0 | 350’000 |
11 Gezeichnetes Kapital, bedeutende Kapitaleigner und stimmrechtsgebundene Gruppen von Kapitaleignern
31.12.2024 | 31.12.2023 | |||||
in Tausend CHF | Gesamt- nominalwert | Stückzahl | Dividenden- berechtigtes Kapital | Gesamt- nominalwert | Stückzahl | Dividenden- berechtigtes Kapital |
Aktienkapital | 154’000 | 30’800’000 | 152’188 | 154’000 | 30’800’000 | 152’960 |
Total Gesellschaftskapital | 154’000 | 30’800’000 | 152’188 | 154’000 | 30’800’000 | 152’960 |
Es besteht weder genehmigtes noch bedingtes Kapital.
31.12.2024 | 31.12.2023 | |||
in Tausend CHF | Nominal | Anteil in % | Nominal | Anteil in % |
Mit Stimmrecht: Land Liechtenstein | 86’681 | 56.3 | 86’681 | 56.3 |
Mit Stimmrecht: Aktionärsgruppe Haselsteiner Familien-Privatstiftung und grosso Holding Gesellschaft mbH | 9’025 | 5.9 | 9’025 | 5.9 |
in Tausend CHF | 2024 |
Einbezahltes gezeichnetes Kapital | 154’000 |
Kapitalreserven | 47’750 |
Gesetzliche Reserven | 390’550 |
Reserven für eigene Aktien oder Anteile | 13’087 |
Sonstige Reserven | 811’443 |
Rückstellungen für allgemeine Bankrisiken | 350’000 |
Bilanzgewinn / (Bilanzverlust) | 102’707 |
Total Eigenkapital am 1. Januar (vor Gewinnverwendung) | 1’869’536 |
Dividende und andere Ausschüttungen aus dem Jahresgewinn des Vorjahres | – 82’565 |
Jahresgewinn des Geschäftsjahres | 107’053 |
Zuweisung an Rückstellungen für allgemeine Bankrisiken | 0 |
Total Eigenkapital am 31. Dezember (vor Gewinnverwendung) | 1’894’024 |
Davon: | |
Einbezahltes gezeichnetes Kapital | 154’000 |
Kapitalreserven | 47’750 |
Gesetzliche Reserven | 390’550 |
Reserven für eigene Aktien oder Anteile | 24’321 |
Sonstige Reserven | 810’209 |
Rückstellungen für allgemeine Bankrisiken | 350’000 |
Bilanzgewinn / (Bilanzverlust) | 117’194 |
in Tausend CHF | 31.12.2024 | 31.12.2023 | +/- % |
Kontokorrent, Call- und Festgelder | 7’928 | 4’396 | 80.4 |
Spareinlagen | 15 | 21 | – 28.1 |
Total | 7’942 | 4’416 | 79.9 |
Weitere Informationen werden im entsprechenden Anhang der konsolidierten Jahresrechnung offengelegt.
31.12.2024 | 31.12.2023 | |||
in Tausend CHF | Inland 1 | Ausland | Inland 1 | Ausland |
Aktiven | ||||
Flüssige Mittel | 2’832’127 | 0 | 3’774’559 | 0 |
Forderungen gegenüber Banken | 2’357’401 | 240’821 | 1’293’945 | 176’634 |
Forderungen gegenüber Kunden (ohne Hypothekarforderungen) | 819’855 | 471’305 | 882’494 | 366’032 |
Hypothekarforderungen | 7’568’057 | 0 | 7’010’619 | 0 |
Schuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere | 329’532 | 1’986’528 | 300’633 | 1’792’278 |
Aktien und andere nicht festverzinsliche Wertpapiere | 177’261 | 4’950 | 183’356 | 6’160 |
Beteiligungen | 23 | 0 | 24 | 0 |
Anteile an verbundenen Unternehmen | 284’006 | 369’459 | 284’036 | 369’459 |
Immaterielle Anlagewerte | 58’987 | 0 | 50’958 | 0 |
Sachanlagen | 101’235 | 0 | 87’703 | 0 |
Eigene Aktien oder Anteile | 24’321 | 0 | 13’087 | 0 |
Sonstige Vermögensgegenstände | 423’237 | 199’678 | 220’257 | 202’714 |
Rechnungsabgrenzungsposten | 98’534 | 70’433 | 94’553 | 35’993 |
Total Aktiven | 15’074’577 | 3’343’173 | 14’196’224 | 2’949’272 |
Passiven | ||||
Verbindlichkeiten gegenüber Banken | 743’378 | 1’090’484 | 378’727 | 1’126’332 |
Verbindlichkeiten gegenüber Kunden (ohne Spareinlagen) | 7’372’632 | 3’936’472 | 7’321’828 | 3’521’864 |
Spareinlagen | 1’526’171 | 341’626 | 1’337’308 | 319’595 |
Verbriefte Verbindlichkeiten | 812’941 | 0 | 658’950 | 0 |
Sonstige Verbindlichkeiten | 342’187 | 216’684 | 334’011 | 169’280 |
Rechnungsabgrenzungsposten | 39’607 | 81’188 | 23’702 | 66’626 |
Rückstellungen | 20’355 | 0 | 17’735 | 0 |
Rückstellungen für allgemeine Bankrisiken | 350’000 | 0 | 350’000 | 0 |
Gezeichnetes Kapital | 154’000 | 0 | 154’000 | 0 |
Kapitalreserven | 47’750 | 0 | 47’750 | 0 |
Gesetzliche Reserven | 390’550 | 0 | 390’550 | 0 |
Reserven für eigene Aktien oder Anteile | 24’321 | 0 | 13’087 | 0 |
Sonstige Reserven | 810’209 | 0 | 811’443 | 0 |
Gewinnvortrag | 10’142 | 0 | 2’793 | 0 |
Jahresgewinn | 107’053 | 0 | 99’913 | 0 |
Total Passiven | 12’751’295 | 5’666’455 | 11’941’798 | 5’203’698 |
1Gemäss Bankenverordnung (Art. 24e Abs. 1) zählt die Schweiz zum Inland.
31.12.2024 | 31.12.2023 | |||
in Tausend CHF | Absolut | Anteil in % | Absolut | Anteil in % |
Liechtenstein / Schweiz | 15’074’577 | 81.8 | 14’196’224 | 82.8 |
Europa (ohne Liechtenstein / Schweiz) | 2’394’401 | 13.0 | 2’007’987 | 11.7 |
Nordamerika | 528’460 | 2.9 | 545’885 | 3.2 |
Südamerika | 6’322 | 0.0 | 8’540 | 0.0 |
Afrika | 11’445 | 0.1 | 13’352 | 0.1 |
Asien | 270’925 | 1.5 | 234’106 | 1.4 |
Übrige | 131’619 | 0.7 | 139’401 | 0.8 |
Total Aktiven | 18’417’750 | 100.0 | 17’145’495 | 100.0 |
in Tausend CHF | CHF | EUR | USD | Diverse | Total |
Aktiven | |||||
Flüssige Mittel | 2’818’989 | 12’668 | 277 | 192 | 2’832’127 |
Forderungen gegenüber Banken | 2’151’903 | 201’049 | 56’874 | 188’396 | 2’598’222 |
Forderungen gegenüber Kunden (ohne Hypothekarforderungen) | 776’354 | 306’201 | 153’936 | 54’669 | 1’291’160 |
Hypothekarforderungen | 7’568’057 | 0 | 0 | – 0 | 7’568’057 |
Schuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere | 596’304 | 878’738 | 841’018 | 0 | 2’316’060 |
Aktien und andere nicht festverzinsliche Wertpapiere | 176’354 | 3’627 | 2’229 | 0 | 182’211 |
Beteiligungen | 23 | 0 | 0 | 0 | 23 |
Anteile an verbundenen Unternehmen | 653’465 | 0 | 0 | 0 | 653’465 |
Immaterielle Anlagewerte | 58’987 | 0 | 0 | 0 | 58’987 |
Sachanlagen | 101’235 | 0 | 0 | 0 | 101’235 |
Eigene Aktien oder Anteile | 24’321 | 0 | 0 | 0 | 24’321 |
Sonstige Vermögensgegenstände | 580’929 | 10’249 | 29’356 | 2’382 | 622’915 |
Rechnungsabgrenzungsposten | 83’243 | 26’226 | 43’678 | 15’819 | 168’967 |
Total bilanzwirksame Aktiven | 15’590’164 | 1’438’759 | 1’127’368 | 261’458 | 18’417’750 |
Lieferansprüche aus Devisenkassa-, Devisentermin- und Devisenoptionsgeschäften | 4’982’269 | 8’291’237 | 8’182’291 | 2’115’090 | 23’570’887 |
Total Aktiven am 31.12.2024 | 20’572’433 | 9’729’996 | 9’309’660 | 2’376’548 | 41’988’637 |
Passiven | |||||
Verbindlichkeiten gegenüber Banken | 702’696 | 697’400 | 312’702 | 121’064 | 1’833’861 |
Verbindlichkeiten gegenüber Kunden (ohne Spareinlagen) | 5’587’325 | 3’259’128 | 1’640’375 | 822’276 | 11’309’105 |
Spareinlagen | 1’864’975 | 2’822 | 0 | – 0 | 1’867’797 |
Verbriefte Verbindlichkeiten | 810’239 | 2’702 | 0 | 0 | 812’941 |
Sonstige Verbindlichkeiten | 519’295 | 6’749 | 17’351 | 15’477 | 558’872 |
Rechnungsabgrenzungsposten | 36’012 | 23’744 | 42’948 | 18’091 | 120’795 |
Rückstellungen | 20’355 | 0 | 0 | 0 | 20’355 |
Rückstellungen für allgemeine Bankrisiken | 350’000 | 0 | 0 | 0 | 350’000 |
Gezeichnetes Kapital | 154’000 | 0 | 0 | 0 | 154’000 |
Kapitalreserven | 47’750 | 0 | 0 | 0 | 47’750 |
Gesetzliche Reserven | 390’550 | 0 | 0 | 0 | 390’550 |
Reserven für eigene Aktien oder Anteile | 24’321 | 0 | 0 | 0 | 24’321 |
Sonstige Reserven | 810’209 | 0 | 0 | 0 | 810’209 |
Gewinnvortrag | 10’142 | 0 | 0 | 0 | 10’142 |
Jahresgewinn | 107’053 | 0 | 0 | 0 | 107’053 |
Total bilanzwirksame Passiven | 11’434’921 | 3’992’545 | 2’013’376 | 976’908 | 18’417’750 |
Lieferverpflichtungen aus Devisenkassa-, Devisentermin- und Devisenoptionsgeschäften | 8’999’485 | 5’755’553 | 7’284’767 | 1’479’612 | 23’519’416 |
Total Passiven am 31.12.2024 | 20’434’406 | 9’748’098 | 9’298’143 | 2’456’520 | 41’937’166 |
Nettoposition pro Währung am 31.12.2024 | 138’027 | – 18’102 | 11’517 | – 79’972 | 51’471 |
in Tausend CHF | 31.12.2024 | 31.12.2023 |
Ohne Darlehensgeschäfte und Pensionsgeschäfte mit Wertpapieren | ||
Buchwert der verpfändeten und abgetretenen (sicherungsübereigneten) Vermögensgegenstände | 376’102 | 182’570 |
Effektive Verpflichtungen | 0 | 0 |
Darlehensgeschäfte und Pensionsgeschäfte mit Wertpapieren | ||
Im Rahmen von Securities Lending ausgeliehene oder von Securities Borrowing als Sicherheiten gelieferte sowie von Repurchase-Geschäften transferierte Wertpapiere im eigenen Besitz | 3’346 | 1’799 |
davon solche, bei denen das Recht zur Weiterveräusserung oder Verpfändung uneingeschränkt eingeräumt wurde | 3’346 | 1’799 |
Im Rahmen von Securities Lending als Sicherheiten erhaltene sowie von Reverse-Repurchase-Geschäften erhaltene Wertpapiere, bei denen das Recht zur Weiterveräusserung oder Weiterverpfändung uneingeschränkt eingeräumt wurde | 604’694 | 0 |
davon weiterverpfändete oder weiterverkaufte Wertpapiere | 0 | 0 |
in Tausend CHF | Auf Sicht | Kündbar | Fällig innerhalb von 3 Monaten | Fällig nach 3 bis zu 12 Monaten | Fällig nach 12 Monaten bis zu 5 Jahren | Fällig nach 5 Jahren | Immo- bilisiert | Total |
Aktiven | ||||||||
Flüssige Mittel | 2’832’127 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 2’832’127 |
Forderungen gegenüber Banken | 596’537 | 80’000 | 930’000 | 80’800 | 410’556 | 500’329 | 0 | 2’598’222 |
Forderungen gegenüber Kunden | 6’198 | 373’004 | 4’670’859 | 593’654 | 2’400’258 | 815’243 | 0 | 8’859’217 |
davon Hypothekarforderungen | 4’349 | – 1’509 | 3’920’997 | 516’879 | 2’323’012 | 804’330 | 0 | 7’568’057 |
Handelsbestände in Wertpapieren und Edel- metallen | 10 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 10 |
Wertpapier- und Edelmetallbestände des Umlaufvermögens (ohne Handelsbestände) | 2’340’559 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 2’340’559 |
Wertpapier- und Edelmetallbestände des Anlagevermögens | 73’736 | 182’023 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 255’759 |
Übrige Aktiven | 865’259 | 6 | 275’073 | 150’499 | 30’177 | 107’898 | 102’945 | 1’531’856 |
Total Aktiven am 31.12.2024 | 6’714’425 | 635’033 | 5’875’932 | 824’953 | 2’840’991 | 1’423’470 | 102’945 | 18’417’750 |
Total Aktiven am 31.12.2023 | 7’113’889 | 599’951 | 5’189’909 | 606’823 | 2’177’160 | 1’367’440 | 90’323 | 17’145’495 |
Verbindlichkeiten und Rückstellungen | ||||||||
Verbindlichkeiten gegenüber Banken | 868’745 | 14 | 592’439 | 240’896 | 131’768 | 0 | 0 | 1’833’861 |
Verbindlichkeiten gegenüber Kunden | 5’663’830 | 1’966’129 | 4’709’797 | 692’674 | 134’519 | 9’953 | 0 | 13’176’902 |
davon Spareinlagen | 0 | 1’855’640 | 11’079 | 1’077 | 0 | 0 | 0 | 1’867’797 |
davon sonstige Verbindlichkeiten | 5’663’830 | 110’489 | 4’698’718 | 691’597 | 134’519 | 9’953 | 0 | 11’309’105 |
Verbriefte Verbindlichkeiten | 0 | 0 | 6’522 | 6’849 | 289’097 | 510’474 | 0 | 812’941 |
begebene Schuldverschreibungen | 0 | 0 | 6’522 | 6’849 | 289’097 | 510’474 | 0 | 812’941 |
davon Kassenobligationen | 0 | 0 | 6’522 | 6’849 | 39’097 | 10’474 | 0 | 62’941 |
sonstige verbriefte Verbindlichkeiten | 0 | 0 | 0 | 0 | 250’000 | 500’000 | 0 | 750’000 |
Rückstellungen (ohne Rückstellungen für allgemeine Bankrisiken) | 0 | 0 | 0 | 0 | 20’355 | 0 | 0 | 20’355 |
Übrige Verbindlichkeiten | 175’229 | 0 | 220’380 | 147’830 | 29’262 | 106’967 | 0 | 679’667 |
Total Verbindlichkeiten und Rückstellungen am 31.12.2024 | 6’707’803 | 1’966’143 | 5’529’137 | 1’088’249 | 605’001 | 627’394 | 0 | 16’523’726 |
Total Verbindlichkeiten und Rückstellungen am 31.12.2023 | 4’915’594 | 1’654’415 | 6’941’391 | 961’655 | 314’429 | 488’475 | 0 | 15’275’959 |
Schuldverschreibungen und andere festverzins- liche Wertpapiere, die im folgenden Geschäfts- jahr fällig werden | 593’329 |