Anmerkungen zur Bilanz
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1Übersicht der Deckungen
1 Übersicht der Deckungen
a Deckungsarten
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Deckungsart |
|||
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in Tausend CHF |
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Hypothekarische Deckung |
Andere Deckung |
Ohne Deckung |
Total |
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Ausleihungen |
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Forderungen gegenüber Kunden (ohne Hypothekarforderungen) |
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14'241 |
779'720 |
429'071 |
1'223'032 |
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Hypothekarforderungen |
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Wohnliegenschaften |
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4'458'890 |
14'797 |
26'588 |
4'500'274 |
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Büro- und Geschäftshäuser |
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879'558 |
685 |
2'776 |
883'019 |
|
Gewerbe und Industrie |
|
207'106 |
0 |
0 |
207'106 |
|
übrige |
|
237'814 |
50 |
27 |
237'891 |
|
Total Ausleihungen |
31.12.2021 |
5'797'609 |
795'252 |
458'461 |
7'051'322 |
|
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31.12.2020 |
5'533'621 |
795'208 |
484'094 |
6'812'923 |
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Ausserbilanz |
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Eventualverbindlichkeiten |
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1'344 |
30'435 |
3'728 |
35'507 |
|
Unwiderrufliche Zusagen |
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135'196 |
17'014 |
150'414 |
302'625 |
|
Einzahlungs- und Nachschussverpflichtungen |
|
0 |
0 |
3'529 |
3'529 |
|
Total Ausserbilanz |
31.12.2021 |
136'540 |
47'449 |
157'670 |
341'660 |
|
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31.12.2020 |
147'047 |
69'973 |
146'418 |
363'438 |
b Gefährdete Forderungen
|
in Tausend CHF |
|
Bruttoschuldbetrag |
Geschätzte Verwertungserlöse der Sicherheiten |
Nettoschuldbetrag |
Einzelwert- berichtigung |
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31.12.2021 |
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67'059 |
30'190 |
30'190 |
36'869 |
|
31.12.2020 |
|
64'923 |
32'137 |
32'137 |
32'786 |
2Wertpapier- und Edelmetallbestände
2 Wertpapier- und Edelmetallbestände
a Handelsbestände in Wertpapieren und Edelmetallen
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Buchwert |
Anschaffungswert |
Marktwert |
|||
|
in Tausend CHF |
31.12.2021 |
31.12.2020 |
31.12.2021 |
31.12.2020 |
31.12.2021 |
31.12.2020 |
|
Beteiligungstitel |
3 |
12 |
60 |
69 |
3 |
12 |
|
Total |
3 |
12 |
60 |
69 |
3 |
12 |
|
davon notenbankfähige Wertpapiere |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
b Wertpapier- und Edelmetallbestände des Umlaufvermögens (ohne Handelsbestände)
|
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Buchwert |
Anschaffungswert |
Marktwert |
|||
|
in Tausend CHF |
31.12.2021 |
31.12.2020 |
31.12.2021 |
31.12.2020 |
31.12.2021 |
31.12.2020 |
|
Schuldtitel |
1'646'266 |
1'576'280 |
1'661'049 |
1'584'887 |
1'667'666 |
1'617'614 |
|
davon eigene Anleihens- und Kassenobligationen |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
Beteiligungstitel |
12'295 |
15'163 |
15'146 |
18'720 |
12'323 |
15'192 |
|
davon qualifizierte Beteiligungen |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
Total |
1'658'562 |
1'591'443 |
1'676'195 |
1'603'606 |
1'679'989 |
1'632'806 |
|
davon notenbankfähige Wertpapiere |
683'045 |
653'672 |
699'675 |
661'411 |
696'347 |
664'555 |
c Wertpapier- und Edelmetallbestände des Anlagevermögens
|
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Buchwert |
Anschaffungswert |
Marktwert |
|||
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in Tausend CHF |
31.12.2021 |
31.12.2020 |
31.12.2021 |
31.12.2020 |
31.12.2021 |
31.12.2020 |
|
Beteiligungstitel |
220'951 |
62'358 |
228'631 |
69'135 |
258'555 |
70'297 |
|
davon qualifizierte Beteiligungen |
22'731 |
8'771 |
27'359 |
13'337 |
27'969 |
12'064 |
|
Edelmetalle |
13'972 |
15'014 |
13'972 |
15'014 |
13'972 |
15'014 |
|
Total |
234'923 |
77'373 |
242'603 |
84'150 |
272'527 |
85'312 |
|
davon notenbankfähige Wertpapiere |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
3Beteiligungen und Anteile an verbundenen Unternehmen
3 Beteiligungen und Anteile an verbundenen Unternehmen
|
in Tausend CHF |
31.12.2021 |
31.12.2020 |
|
|
|
|
|
Beteiligungen |
|
|
|
Ohne Kurswert |
25 |
26 |
|
Total Beteiligungen |
25 |
26 |
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|
Anteile an verbundenen Unternehmen |
|
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|
Ohne Kurswert |
500'864 |
437'482 |
|
Total Anteile an verbundenen Unternehmen |
500'864 |
437'482 |
4Anlagespiegel
4 Anlagespiegel
|
in Tausend CHF |
Anschaffungs- wert |
Bisher aufgelaufene Abschrei- bungen |
Buchwert 31.12.2020 |
Investi- tionen |
Desinves- titionen |
Umbu- chungen |
Zuschrei- bungen |
Abschrei- bungen |
Buchwert 31.12.2021 |
|
Total Beteiligungen (Minderheitsbeteiligungen) |
37 |
– 11 |
26 |
0 |
0 |
0 |
0 |
– 0 |
25 |
|
Total Anteile an verbundenen Unternehmen |
473'851 |
– 36'369 |
437'482 |
63'382 |
0 |
0 |
0 |
0 |
500'864 |
|
Total Wertpapier- und Edelmetallbestände des Anlagevermögens |
187'917 |
– 110'544 |
77'373 |
359'329 |
– 201'780 |
0 |
0 |
0 |
234'923 |
|
Total immaterielle Anlagewerte 1 |
126'834 |
– 82'983 |
43'851 |
11'373 |
0 |
0 |
0 |
– 8'698 |
46'526 |
|
Liegenschaften |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Bankgebäude |
151'946 |
– 105'486 |
46'460 |
1'931 |
0 |
0 |
0 |
– 2'968 |
45'423 |
|
andere Liegenschaften |
17'128 |
– 2'128 |
15'000 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
15'000 |
|
Übrige Sachanlagen |
56'265 |
– 39'993 |
16'272 |
5'493 |
– 1 |
0 |
0 |
– 5'672 |
16'092 |
|
Total Sachanlagen |
225'339 |
– 147'606 |
77'732 |
7'424 |
– 1 |
0 |
0 |
– 8'641 |
76'515 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Brandversicherungswert der Liegenschaften |
|
|
172'646 |
|
|
|
|
|
172'646 |
|
Brandversicherungswert der übrigen Sachanlagen |
|
|
27'031 |
|
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36'235 |
|
Verbindlichkeiten: zukünftige Leasingraten aus Operational Leasing |
|
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33 |
|
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21 |
|
Zum Wiederverkauf bestimmte |
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|
Liegenschaften |
|
|
1'750 |
|
|
|
|
|
1'750 |
|
Beteiligungen |
|
|
0 |
|
|
|
|
|
0 |
|
(nicht im Anlagespiegel enthalten) |
|
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|
1 Ausschliesslich Lizenzen und Software
Die Abschreibungen erfolgen nach betriebswirtschaftlichen Kriterien über die Nutzungsdauer. Es bestehen keine stillen Reserven.
5Wesentliche Beteiligungen und Anteile an verbundenen Unternehmen
5 Wesentliche Beteiligungen und Anteile an verbundenen Unternehmen
|
Firmenname und Sitz |
Tätigkeit |
Währung |
Gesellschafts- kapital |
Stimmen- anteil in % |
Kapital- anteil in % |
|
Beteiligungen |
|
|
|
|
|
|
Data Info Services AG, Vaduz |
Dienstleistungsgesellschaft |
CHF |
50'000 |
50.0 |
50.0 |
|
|
|
|
|
|
|
|
Anteile an verbundenen Unternehmen |
|
|
|
|
|
|
Liechtensteinische Landesbank (Österreich) AG, Wien |
Bank |
EUR |
5'000'000 |
100.0 |
100.0 |
|
LLB Asset Management AG, Vaduz |
Vermögensverwal- tungsgesellschaft |
CHF |
1'000'000 |
100.0 |
100.0 |
|
LLB Fund Services AG, Vaduz |
Fondsleitungsgesellschaft |
CHF |
2'000'000 |
100.0 |
100.0 |
|
LLB Swiss Investment AG, Zürich |
Fondsleitungsgesellschaft |
CHF |
8'000'000 |
100.0 |
100.0 |
|
LLB Holding AG, Uznach |
Holdinggesellschaft |
CHF |
95'328'000 |
100.0 |
100.0 |
|
Zukunftsstiftung der Liechtensteinischen Landesbank AG, Vaduz |
Gemeinnützige Stiftung |
CHF |
30'000 |
100.0 |
100.0 |
6Angaben zu den eigenen Aktien im Umlaufvermögen (ohne Handelsbestände)
6 Angaben zu den eigenen Aktien im Umlaufvermögen (ohne Handelsbestände)
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|
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|
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Anzahl |
Buchwert |
||
|
in Stück / in Tausend CHF |
2021 |
2020 |
2021 |
2020 |
|
Stand am 1. Januar |
288'410 |
364'295 |
15'142 |
22'647 |
|
Kauf |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
Verkauf |
– 55'475 |
– 75'885 |
– 2'853 |
– 4'914 |
|
Zuschreibungen / (Wertberichtigungen) |
0 |
0 |
– 36 |
– 2'592 |
|
Stand am 31. Dezember |
232'935 |
288'410 |
12'252 |
15'142 |
Für die Angaben gemäss PGR Art. 1096 Abs. 4 Ziff. 4 wird auf Anmerkung 29 «Eigene Aktien» im konsolidierten Jahresabschluss der LLB-Gruppe verwiesen.
7 SonstigeVermögensgegenstände und Verbindlichkeiten
7 Sonstige Vermögensgegenstände und Verbindlichkeiten
|
|
|
|
|
|
in Tausend CHF |
31.12.2021 |
31.12.2020 |
+ / – % |
|
Edelmetallbestand |
13'972 |
15'014 |
– 6.9 |
|
Vorsteuern / Verrechnungssteuern |
1'581 |
1'205 |
31.2 |
|
Positive Wiederbeschaffungswerte 1 |
245'180 |
217'466 |
12.7 |
|
Ausgleichskonto |
24'519 |
39'265 |
– 37.6 |
|
Abwicklungskonten |
2'796 |
1'846 |
51.4 |
|
Übernommene Liegenschaften |
1'750 |
1'750 |
0.0 |
|
Latente Steuerforderung |
3'620 |
3'854 |
– 6.1 |
|
Total sonstige Vermögensgegenstände |
293'419 |
280'400 |
4.6 |
|
|
|
|
|
|
Abgabekonten |
6'671 |
5'015 |
33.0 |
|
Negative Wiederbeschaffungswerte 1 |
263'564 |
252'046 |
4.6 |
|
Kreditoren |
9'537 |
16'948 |
– 43.7 |
|
Ausgleichskonto |
22'252 |
13'634 |
63.2 |
|
Abwicklungskonten |
21'576 |
20'096 |
7.4 |
|
Total sonstige Verbindlichkeiten |
323'600 |
307'737 |
5.2 |
1 Die Wiederbeschaffungswerte werden brutto ausgewiesen.
8Forderungen und Verbindlichkeiten gegenüber nahestehenden Unternehmen und Personen
8 Forderungen und Verbindlichkeiten gegenüber nahestehenden Unternehmen und Personen
a Forderungen und Verbindlichkeiten gegenüber Beteiligungen und verbundenen Unternehmen
|
in Tausend CHF |
31.12.2021 |
31.12.2020 |
+ / – % |
|
Forderungen gegenüber Beteiligungen |
0 |
0 |
|
|
Verbindlichkeiten gegenüber Beteiligungen |
0 |
0 |
|
|
Forderungen gegenüber verbundenen Unternehmen |
1'560'585 |
1'448'243 |
7.8 |
|
Verbindlichkeiten gegenüber verbundenen Unternehmen |
1'201'242 |
927'292 |
29.5 |
b Forderungen und Verbindlichkeiten gegenüber qualifiziert Beteiligten und verbundenen Unternehmen des Landes
|
in Tausend CHF |
31.12.2021 |
31.12.2020 |
+ / – % |
|
Forderungen gegenüber dem Land Liechtenstein |
1'598 |
1'824 |
– 12.4 |
|
Verbindlichkeiten gegenüber dem Land Liechtenstein |
208'515 |
474'802 |
– 56.1 |
|
Forderungen gegenüber verbundenen Unternehmen des Landes 1 |
50'466 |
54'023 |
– 6.6 |
|
Verbindlichkeiten gegenüber verbundenen Unternehmen des Landes 1 |
185'886 |
206'285 |
– 9.9 |
1 Verbundene Gesellschaften: Liechtensteinische Kraftwerke, Liechtensteinische Gasversorgung, Telecom Liechtenstein AG, Liechtensteinische Post AG, Verkehrsbetrieb LIECHTENSTEINmobil und AHV-IV-FAK-Anstalt.
Die erwähnten Forderungen und Verbindlichkeiten sind in den Bilanzpositionen Forderungen gegenüber Kunden und Verbindlichkeiten gegenüber Kunden enthalten.
c Organkredite
|
in Tausend CHF |
31.12.2021 |
31.12.2020 |
+ / – % |
|
Mitglieder des Verwaltungsrates |
669 |
668 |
0.1 |
|
Mitglieder der Geschäftsleitung |
1'561 |
4'560 |
– 65.8 |
d Transaktionen mit nahestehenden Unternehmen und Personen
Mit nahestehenden Unternehmen und Personen werden Transaktionen (wie Wertschriftengeschäfte, Zahlungsverkehr, Kreditgewährung und Entschädigungen auf Einlagen) zu Konditionen durchgeführt, wie sie für Dritte zur Anwendung gelangen.
9Ausgegebene Anleihen
9 Ausgegebene Anleihen
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
in Tausend CHF |
||
|
Ausgabejahr |
Bezeichnung |
Währung |
Fälligkeit |
Nominalzins- satz in % |
Nominal- betrag |
2021 |
2020 |
|
2019 |
Liechtensteinische Landesbank AG 0.000 % Senior Preferred Anleihe 2019 – 2029 |
CHF |
27.09.2029 |
0.000 % |
100'000 |
100'000 |
100'000 |
|
2019 |
Liechtensteinische Landesbank AG 0.125 % Senior Preferred Anleihe 2019 – 2026 |
CHF |
28.05.2026 |
0.125 % |
150'000 |
150'000 |
150'000 |
|
2020 |
Liechtensteinische Landesbank AG 0.300 % Senior Preferred Anleihe 2020 – 2030 |
CHF |
24.09.2030 |
0.300 % |
150'000 |
150'000 |
150'000 |
10Wertberichtigungen und Rückstellungen / Rückstellungen für allgemeine Bankrisiken
10 Wertberichtigungen und Rückstellungen / Rückstellungen für allgemeine Bankrisiken
|
in Tausend CHF |
Stand 31.12.2020 |
Zweck- konforme Verwen- dungen |
Wieder- eingänge, überfällige Zinsen, Währungs- differenzen |
Neu- bildungen zulasten Erfolgs- rechnung |
Auf- lösungen zugunsten Erfolgs- rechnung |
Stand 31.12.2021 |
|
Wertberichtigungen für Ausfallrisiken |
|
|
|
|
|
|
|
Einzelwertberichtigungen |
32'786 |
– 45 |
1'058 |
3'544 |
– 473 |
36'869 |
|
Pauschalierte Einzelwertberichtigungen (inkl. solche für Länderrisiken) |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
Rückstellungen für Eventualverbindlichkeiten und Kreditrisiken |
547 |
0 |
0 |
661 |
– 990 |
217 |
|
Rückstellungen für andere Geschäftsrisiken |
972 |
– 440 |
0 |
2'567 |
– 10 |
3'090 |
|
Rückstellungen für Steuern und latente Steuern |
2'853 |
– 5'235 |
0 |
12'167 |
– 1'642 |
8'143 |
|
Übrige Rückstellungen |
2'150 |
0 |
0 |
650 |
0 |
2'800 |
|
Total Wertberichtigungen und Rückstellungen |
39'307 |
– 5'719 |
1'058 |
19'589 |
– 3'116 |
51'119 |
|
Abzüglich Wertberichtigungen |
– 32'786 |
|
|
|
|
– 36'869 |
|
Total Rückstellungen gemäss Bilanz |
6'522 |
|
|
|
|
14'250 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Rückstellungen für allgemeine Bankrisiken |
310'000 |
|
|
|
|
310'000 |
11Gezeichnetes Kapital, bedeutende Kapitaleigner und stimmrechtsgebundene Gruppen von Kapitaleignern
11 Gezeichnetes Kapital, bedeutende Kapitaleigner und stimmrechtsgebundene Gruppen von Kapitaleignern
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
31.12.2021 |
31.12.2020 |
||||
|
in Tausend CHF |
Gesamt- nominalwert |
Stückzahl |
Dividenden- berechtigtes Kapital |
Gesamt- nominalwert |
Stückzahl |
Dividenden- berechtigtes Kapital |
|
Aktienkapital |
154'000 |
30'800'000 |
152'835 |
154'000 |
30'800'000 |
152'558 |
|
Total Gesellschaftskapital |
154'000 |
30'800'000 |
152'835 |
154'000 |
30'800'000 |
152'558 |
Es besteht weder genehmigtes noch bedingtes Kapital.
|
|
|
|
|
|
|
|
31.12.2021 |
31.12.2020 |
||
|
in Tausend CHF |
Nominal |
Anteil in % |
Nominal |
Anteil in % |
|
Mit Stimmrecht: Land Liechtenstein |
88'500 |
57.5 |
88'500 |
57.5 |
|
Mit Stimmrecht: Aktionärsgruppe Haselsteiner Familien-Privatstiftung und grosso Holding Gesellschaft mbH |
9'025 |
5.9 |
9'025 |
5.9 |
12Nachweis des Eigenkapitals
12 Nachweis des Eigenkapitals
|
in Tausend CHF |
2021 |
|
Einbezahltes gezeichnetes Kapital |
154'000 |
|
Kapitalreserven |
47'750 |
|
Gesetzliche Reserven |
390'550 |
|
Reserven für eigene Aktien |
15'142 |
|
Sonstige Reserven |
792'388 |
|
Rückstellungen für allgemeine Bankrisiken |
310'000 |
|
Bilanzgewinn |
81'729 |
|
Total Eigenkapital am 1. Januar (vor Gewinnverwendung) |
1'791'558 |
|
Dividende und andere Ausschüttungen aus dem Jahresgewinn des Vorjahres |
– 67'237 |
|
Jahresgewinn des Geschäftsjahres |
78'408 |
|
Auflösung von Rückstellungen für allgemeine Bankrisiken |
0 |
|
Total Eigenkapital am 31. Dezember (vor Gewinnverwendung) |
1'802'729 |
|
|
|
|
Davon: |
|
|
Einbezahltes gezeichnetes Kapital |
154'000 |
|
Kapitalreserven |
47'750 |
|
Gesetzliche Reserven |
390'550 |
|
Reserven für eigene Aktien |
12'252 |
|
Sonstige Reserven |
804'277 |
|
Rückstellungen für allgemeine Bankrisiken |
310'000 |
|
Bilanzgewinn |
83'899 |
13Verpflichtungen gegenüber eigenen Vorsorgeeinrichtungen
13 Verpflichtungen gegenüber eigenen Vorsorgeeinrichtungen
|
in Tausend CHF |
31.12.2021 |
31.12.2020 |
+ / – % |
|
Kontokorrent, Call- und Festgelder |
20'588 |
10'934 |
88.3 |
|
Spareinlagen |
42 |
42 |
0.0 |
|
Total |
20'631 |
10'976 |
88.0 |
14Bilanz nach In- und Ausland
14 Bilanz nach In- und Ausland
|
|
|
|
|
|
|
|
31.12.2021 |
31.12.2020 |
||
|
in Tausend CHF |
Inland |
Ausland |
Inland |
Ausland |
|
Aktiven |
|
|
|
|
|
Flüssige Mittel |
3'895'515 |
0 |
3'535'790 |
0 |
|
Forderungen gegenüber Banken |
1'988'882 |
152'218 |
1'556'714 |
231'285 |
|
Forderungen gegenüber Kunden (ohne Hypothekarforderungen) |
762'942 |
460'089 |
858'960 |
407'594 |
|
Hypothekarforderungen |
5'828'290 |
0 |
5'546'370 |
0 |
|
Schuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere |
288'901 |
1'357'365 |
273'557 |
1'302'723 |
|
Aktien und andere nicht festverzinsliche Wertpapiere |
215'071 |
5'926 |
61'995 |
397 |
|
Beteiligungen |
25 |
0 |
26 |
0 |
|
Anteile an verbundenen Unternehmen |
131'405 |
369'459 |
131'405 |
306'077 |
|
Immaterielle Anlagewerte |
46'526 |
0 |
43'851 |
0 |
|
Sachanlagen |
76'515 |
0 |
77'732 |
0 |
|
Eigene Aktien |
12'252 |
0 |
15'142 |
0 |
|
Sonstige Vermögensgegenstände |
166'453 |
126'966 |
123'608 |
156'792 |
|
Rechnungsabgrenzungsposten |
40'978 |
30'275 |
27'972 |
26'797 |
|
Total Aktiven |
13'453'756 |
2'502'298 |
12'253'122 |
2'431'664 |
|
|
|
|
|
|
|
Passiven |
|
|
|
|
|
Verbindlichkeiten gegenüber Banken |
953'361 |
1'444'353 |
298'573 |
859'609 |
|
Verbindlichkeiten gegenüber Kunden (ohne Spareinlagen) |
6'073'441 |
2'750'345 |
6'160'176 |
2'680'359 |
|
Spareinlagen |
1'714'702 |
343'907 |
1'703'895 |
333'041 |
|
Verbriefte Verbindlichkeiten |
482'716 |
0 |
500'200 |
0 |
|
Sonstige Verbindlichkeiten |
188'783 |
134'817 |
192'151 |
115'586 |
|
Rechnungsabgrenzungsposten |
25'065 |
27'585 |
14'527 |
28'589 |
|
Rückstellungen |
14'250 |
0 |
6'522 |
0 |
|
Rückstellungen für allgemeine Bankrisiken |
310'000 |
0 |
310'000 |
0 |
|
Gezeichnetes Kapital |
154'000 |
0 |
154'000 |
0 |
|
Kapitalreserven |
47'750 |
0 |
47'750 |
0 |
|
Gesetzliche Reserven |
390'550 |
0 |
390'550 |
0 |
|
Reserven für eigene Aktien oder Anteile |
12'252 |
0 |
15'142 |
0 |
|
Sonstige Reserven |
804'277 |
0 |
792'388 |
0 |
|
Gewinnvortrag |
5'491 |
0 |
4'346 |
0 |
|
Jahresgewinn |
78'408 |
0 |
77'382 |
0 |
|
Total Passiven |
11'255'047 |
4'701'007 |
10'667'602 |
4'017'184 |
15Aktiven nach Ländern beziehungsweise Ländergruppen
15 Aktiven nach Ländern beziehungsweise Ländergruppen
|
|
|
|
|
|
|
|
31.12.2021 |
31.12.2020 |
||
|
in Tausend CHF |
Absolut |
Anteil in % |
Absolut |
Anteil in % |
|
Liechtenstein / Schweiz |
13'453'756 |
84.3 |
12'253'122 |
83.4 |
|
Europa (ohne Liechtenstein / Schweiz) |
1'537'730 |
9.6 |
1'460'430 |
9.9 |
|
Nordamerika |
412'561 |
2.6 |
449'793 |
3.1 |
|
Südamerika |
15'668 |
0.1 |
14'600 |
0.1 |
|
Afrika |
13'409 |
0.1 |
10'361 |
0.1 |
|
Asien |
304'695 |
1.9 |
287'688 |
2.0 |
|
Übrige |
218'234 |
1.4 |
208'792 |
1.4 |
|
Total Aktiven |
15'956'054 |
100.0 |
14'684'786 |
100.0 |
16Bilanz nach Währungen
16 Bilanz nach Währungen
|
in Tausend CHF |
CHF |
EUR |
USD |
Diverse |
Total |
|
Aktiven |
|
|
|
|
|
|
Flüssige Mittel |
3'886'126 |
8'999 |
333 |
56 |
3'895'515 |
|
Forderungen gegenüber Banken |
1'775'844 |
133'073 |
39'590 |
192'593 |
2'141'100 |
|
Forderungen gegenüber Kunden (ohne Hypothekarforderungen) |
592'109 |
255'414 |
295'328 |
80'180 |
1'223'032 |
|
Hypothekarforderungen |
5'826'035 |
1'343 |
912 |
0 |
5'828'290 |
|
Schuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere |
415'251 |
583'630 |
647'386 |
0 |
1'646'266 |
|
Aktien und andere nicht festverzinsliche Wertpapiere |
209'576 |
4'212 |
7'209 |
0 |
220'997 |
|
Beteiligungen |
25 |
0 |
0 |
0 |
25 |
|
Anteile an verbundenen Unternehmen |
500'864 |
0 |
0 |
0 |
500'864 |
|
Immaterielle Anlagewerte |
46'526 |
0 |
0 |
0 |
46'526 |
|
Sachanlagen |
76'515 |
0 |
0 |
0 |
76'515 |
|
Eigene Aktien |
12'252 |
0 |
0 |
0 |
12'252 |
|
Sonstige Vermögensgegenstände |
282'628 |
2'999 |
5'177 |
2'614 |
293'419 |
|
Rechnungsabgrenzungsposten |
34'900 |
13'893 |
21'484 |
975 |
71'253 |
|
Total bilanzwirksame Aktiven |
13'658'652 |
1'003'564 |
1'017'419 |
276'419 |
15'956'054 |
|
Lieferansprüche aus Devisenkassa-, Devisentermin- und Devisenoptionsgeschäften |
5'748'206 |
8'444'468 |
8'762'814 |
2'639'650 |
25'595'138 |
|
Total Aktiven |
19'406'858 |
9'448'032 |
9'780'233 |
2'916'069 |
41'551'192 |
|
|
|
|
|
|
|
|
Passiven |
|
|
|
|
|
|
Verbindlichkeiten gegenüber Banken |
2'197'564 |
88'566 |
56'330 |
55'254 |
2'397'715 |
|
Verbindlichkeiten gegenüber Kunden (ohne Spareinlagen) |
4'577'684 |
1'767'692 |
1'913'903 |
564'507 |
8'823'786 |
|
Spareinlagen |
2'055'270 |
3'339 |
0 |
– 0 |
2'058'609 |
|
Verbriefte Verbindlichkeiten |
482'716 |
0 |
0 |
0 |
482'716 |
|
Sonstige Verbindlichkeiten |
309'465 |
6'407 |
5'096 |
2'631 |
323'600 |
|
Rechnungsabgrenzungsposten |
21'022 |
12'390 |
17'711 |
1'527 |
52'650 |
|
Rückstellungen |
14'250 |
0 |
0 |
0 |
14'250 |
|
Rückstellungen für allgemeine Bankrisiken |
310'000 |
0 |
0 |
0 |
310'000 |
|
Gezeichnetes Kapital |
154'000 |
0 |
0 |
0 |
154'000 |
|
Kapitalreserven |
47'750 |
0 |
0 |
0 |
47'750 |
|
Gesetzliche Reserven |
390'550 |
0 |
0 |
0 |
390'550 |
|
Reserven für eigene Aktien oder Anteile |
12'252 |
0 |
0 |
0 |
12'252 |
|
Sonstige Reserven |
804'277 |
0 |
0 |
0 |
804'277 |
|
Gewinnvortrag |
5'491 |
0 |
0 |
0 |
5'491 |
|
Jahresgewinn |
78'408 |
0 |
0 |
0 |
78'408 |
|
Total bilanzwirksame Passiven |
11'460'700 |
1'878'394 |
1'993'041 |
623'920 |
15'956'054 |
|
Lieferverpflichtungen aus Devisenkassa-, Devisentermin- und Devisenoptionsgeschäften |
7'960'155 |
7'564'342 |
7'777'732 |
2'306'459 |
25'608'688 |
|
Total Passiven |
19'420'855 |
9'442'736 |
9'770'773 |
2'930'379 |
41'564'742 |
|
Nettoposition pro Währung |
– 13'997 |
5'296 |
9'460 |
– 14'310 |
– 13'550 |
17Verpfändete oder abgetretene Vermögensgegenstände sowie Vermögensgegenstände unter Eigentumsvorbehalt
17 Verpfändete oder abgetretene Vermögensgegenstände sowie Vermögensgegenstände unter Eigentumsvorbehalt
|
in Tausend CHF |
31.12.2021 |
31.12.2020 |
|
Ohne Darlehensgeschäfte und Pensionsgeschäfte mit Wertpapieren |
|
|
|
Buchwert der verpfändeten und abgetretenen (sicherungsübereigneten) Vermögensgegenstände |
219'911 |
246'385 |
|
Effektive Verpflichtungen |
0 |
0 |
|
|
|
|
|
Darlehensgeschäfte und Pensionsgeschäfte mit Wertpapieren |
|
|
|
Im Rahmen von Securities Lending ausgeliehene oder von Securities Borrowing als Sicherheiten gelieferte sowie von Repurchase-Geschäften transferierte Wertpapiere im eigenen Besitz |
600'623 |
228'242 |
|
davon solche, bei denen das Recht zur Weiterveräusserung oder Verpfändung uneingeschränkt eingeräumt wurde |
600'623 |
228'242 |
|
Im Rahmen von Securities Lending als Sicherheiten erhaltene sowie von Reverse-Repurchase-Geschäften erhaltene Wertpapiere, bei denen das Recht zur Weiterveräusserung oder Weiterverpfändung uneingeschränkt eingeräumt wurde |
0 |
0 |
|
davon weiterverpfändete oder weiterverkaufte Wertpapiere |
0 |
0 |
18Fälligkeitsstruktur der Aktiven sowie der Verbindlichkeiten und Rückstellungen
18 Fälligkeitsstruktur der Aktiven sowie der Verbindlichkeiten und Rückstellungen
|
in Tausend CHF |
|
Auf Sicht |
Kündbar |
Fällig innerhalb von 3 Monaten |
Fällig nach 3 bis zu 12 Monaten |
Fällig nach 12 Monaten bis zu 5 Jahren |
Fällig nach 5 Jahren |
Immo- bilisiert |
Total |
|
Aktiven |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Flüssige Mittel |
|
3'895'515 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
3'895'515 |
|
Forderungen gegenüber Banken |
|
378'234 |
0 |
1'255'052 |
83'612 |
152'621 |
271'581 |
0 |
2'141'100 |
|
Forderungen gegenüber Kunden |
|
10'619 |
353'268 |
3'208'516 |
585'633 |
1'870'789 |
1'022'497 |
0 |
7'051'322 |
|
davon Hypothekarforderungen |
|
6'722 |
45'021 |
2'520'050 |
514'264 |
1'734'136 |
1'008'096 |
0 |
5'828'290 |
|
Handelsbestände in Wertpapieren und Edelmetallen |
|
3 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
3 |
|
Wertpapier- und Edelmetallbestände des Umlaufvermögens (ohne Handelsbestände) |
1'658'562 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
1'658'562 |
|
|
Wertpapier- und Edelmetallbestände des Anlagevermögens |
13'972 |
220'951 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
234'923 |
|
|
Übrige Aktiven |
|
616'712 |
0 |
167'467 |
73'774 |
18'277 |
20'134 |
78'265 |
974'629 |
|
Total Aktiven |
31.12.2021 |
6'573'617 |
574'219 |
4'631'035 |
743'019 |
2'041'687 |
1'314'212 |
78'265 |
15'956'054 |
|
|
31.12.2020 |
6'115'200 |
591'825 |
3'385'027 |
1'074'634 |
1'989'586 |
1'449'032 |
79'482 |
14'684'786 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Verbindlichkeiten und Rückstellungen |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Verbindlichkeiten gegenüber Banken |
450'715 |
0 |
1'947'000 |
0 |
0 |
0 |
0 |
2'397'715 |
|
|
Verbindlichkeiten gegenüber Kunden |
8'186'804 |
2'139'782 |
432'882 |
120'928 |
2'000 |
0 |
0 |
10'882'395 |
|
|
davon Spareinlagen |
|
0 |
2'020'214 |
36'675 |
1'720 |
0 |
0 |
0 |
2'058'609 |
|
davon sonstige Verbindlichkeiten |
|
8'186'804 |
119'569 |
396'206 |
119'207 |
2'000 |
0 |
0 |
8'823'786 |
|
Verbriefte Verbindlichkeiten |
|
0 |
0 |
4'865 |
13'506 |
198'923 |
265'422 |
0 |
482'716 |
|
davon Kassenobligationen |
|
0 |
0 |
4'865 |
13'506 |
48'923 |
15'422 |
0 |
82'716 |
|
davon ausgegebene Anleihen |
|
0 |
0 |
0 |
0 |
150'000 |
250'000 |
0 |
400'000 |
|
Rückstellungen (ohne Rückstellungen für allgemeine Bankrisiken) |
0 |
0 |
0 |
0 |
14'250 |
0 |
0 |
14'250 |
|
|
Übrige Verbindlichkeiten |
|
88'443 |
0 |
175'452 |
71'676 |
19'107 |
21'571 |
0 |
376'250 |
|
Total Verbindlichkeiten und Rückstellungen |
31.12.2021 |
8'725'961 |
2'139'782 |
2'560'198 |
206'110 |
234'280 |
286'993 |
0 |
14'153'325 |
|
|
31.12.2020 |
8'649'267 |
2'290'763 |
1'133'422 |
279'108 |
102'893 |
437'774 |
0 |
12'893'228 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Schuldverschreibungen und andere festverzins- liche Wertpapiere, die im folgenden Geschäfts- jahr fällig werden |
|
|
|
|
|
|
|
280'081 |
|